Процедура открытия счета в банке TBC, Грузия и отзывы

Как открыть счет в банке TBC?

Банк TBC, как правило, выдает россиянам карту в местной валюте GEL и ограничением использования только на территории Грузии, без использования в электронной коммерции.

Поддерживает Apple Pay: +

• Mobile banking: хороший
• Качество обслуживания: среднее
• Вероятность отказа: средняя

Открытие счета: анкета KYC (невозвратная стоимость рассмотрения 50 GEL), загранпаспорт, местная симкарта, подтверждение дохода (трудовой договор, 2-НДФЛ, выписки из банка о движении денежных средств за 6-12 месяцев).

Тарифный план один, DEBIT CARD MIX, стоимость обслуживания 100 GEL в год.

Отзывы о банке ТБС

• В tbc отказали в вывода денег из московского райфайзен банка.
• Tbc прислали смс что теперь мультивалютный счет к имеющимся 3 валютам можно добавить британский фунт
• ТБС ограниченные счета открывают
• TBC использую чаще, в том числе потому, что вывожу деньги через крипту из рф.
• В TBC урезанные карты, работают только внутри Грузии и только в лари
• Насколько я знаю- ограниченная «обрезанная» карта только в TBC. Политика банка такая в отшении нерезидентов (РБ/РФ). Говорили что пересмотрят в этом мес но непонятно что решат.

• Я в итоге в TBC не стал открывать из-за ограничений. Но мне сказали, что «позвонят и будут спрашивать о происхождении средств». Вам нужна местная сим-карта, загранпаспорт. Если есть выписки (желательно на английском) со счетов банков, из которых будете переводить, тоже будет нелишним. Я в BoG предоставил именно их + выписку из налоговой. Наверняка в TBC с этим проще (раз хотели по телефону у меня узнать, хотя не исключаю что потом бы попросили прислать документы по почте)
• В TBC открывают не резидентам урезанные карты , только лари , оплата на территории Грузии
• TBC получил карту, проверил в банкомате баланс, карты все равно в приложении показыаает неактивными
• В мае свободно ходили SWIFT переводы Тиньков-TBC за 2 раб дня с комиссией Тинька $15. Сейчас не знаю не переводил еще
• TBC — сказали не откроем из-за слабых знаний английского
• TBC откроет счета во всех валютах. Карту только в GEL внутри Грузии
• TBC (напрямую в отделение идти, мультивалютные карты делают только для лиц с ВНЖ )
• У TBC так называемые Safe account — счета в валютах, они изолированны от карты
• Мне сделали карту в TBC но сказали счет в лари, карта не мультивалютная при этом счета в других валютах есть
• Сегодня только что я из tbc (Кобулети). Заявка 50 лари (и ждать, откроют или нет). Карта в лари 100 в год. Счет долларовый откроют, но перевести с него никуда нельзя, только себе. Снятие долларов в кассе : 0.25% в долларах. Снятие в лари с банкоматов 0.2%.
• История про TBC. Гражданин РФ, в середине мая пытался открыть мультивалютный счёт и обычный депозит в долларах. Открыли в итоге счёт только в лари + My Safe в долларах. Сегодня зашёл в отделение на Казбеги на удачу, чтобы со второй попытки открыли мультивалютный счёт + Saving deposit в долларах (разница с My Safe в том, что можно забирать доллары без комиссии). По обоим вопросам с сочувствием сказали, что по новой политике с февраля для нерезидентов из РФ так сделать не могут. Попробую ещё попозже зайти, тут кто-то вкидывал инсайд, что с середины июня могут пересмотреть политику банка))
• У TBC аналогичная система отображения баланса. Тоже пишут сумму блокируемую на карте для дальнейшего списания. Со временем оплата проходит и в истории это уже отображается как списание.
• Честно я не понимаю. Я приехал в середине апреля. Открыл ИП в тчении дня. Сходил в TBC- открыл там счет +3 дня
• Вероятность получения в TBC карт которые действуют за пределами Грузии сейчас- ноль.
• Открыл в TBC счет на физика. На последнем этапе оформления показал сертификат малого бизнеса. Через час счет на физика стал счетом ИП.
• Смысл в том, что если вы будете полноценно пользоваться больше 6 месяцев такой картой, то можете считаться “резидентом” и тогда ТБС банк возможно пойдет вам навстречу и откроет полноценную карту.
• У меня вечная проблема с зачислением перевода Unistream на ТБС банке у них в приложении. Бывает днями не зачисляется. Просто выдаёт ошибку. Сегодня перевёл им же сразу в лари. Вновь не зачислялось. Пошёл получать нал… В тбс выдали в лари, зачислив сразу на счёт. Но по-видимому у операционистки тоже ругалась система как и у меня с утра. Она раз 5-10 по ощущениям копипастила номер перевода чтоб зачислилось.
• TBC- пришли свифты из Тинька и Кипра. 2 раб дня. Тьфу тьфу тьфу все работает. Отправлять пока не пробовал.
• В TBC я сказал про ИП. Тетенька чо то заполняла минут 10- дала подписать пару бумаг и сказала что надо подождать час. Через час я пришел- сказал все ок счет ИП у вас
• Кто работает по ИП через TBC — мне открыли отдельно от личного счёт ещё и для ИП (хотя изначально подавал заявку на личный только, но позвонили и спросили есть ли ИП и я ответил правду).
• В TBC оформил карту, оплатил открытие счета. На след день позвонили, уточнили подробности и потом прислали информацию что счёт готов.
• Мне TBC отказывал в любых оплатах сервисов в любой валюте. Я написал в поддержку , они ответили , что моя карта только для пользования внутри Грузии.
• Но девушка в TBC сказала что если будут регулярные переводы на счет из за рубежа то вопрос о нормальном мультивалютном счете и картах можно обсудить.
• Сегодня был в TBC в Батуми на Чавчадзе
• Пришел где-то в 11:30, сказал что хочу bank account, дали талончик
• Менеджер сказала заполнить анкету, надо было вписать имя фамилию номер телефона и что я хочу открыть (в какой валюте счет и карта) Также девушка попросила название организации где я работаю (у меня есть контракт с US). Спросила адрес российский (втф) и местный. Потом сказала идти в кассу и заплатить 50 лари. Квитанцию вернул ей. Кстати пока я ждал очередь в кассу мне позвонил сотрудник банка и спросил зачем мне счет, сколько я планирую оставаться в Грузии, название компании и мою должность. Попросил скинуть контракт на почту. Где-то через 2 часа после того как я скинул контракт пришла смс что счет открыт. В отделении выдали реквизиты счета, сегодня затестю свифт из US По языку — менеджер номер 1 говорила по-русски хорошо, безопасник по телефону говорил на очень хорошем английском, второй менеджер в банке пыталась на русском, но мы решили что лучше на английском :)) Карта сказали что будет обрезанная, оплата только на территории Грузии, без етих ваших нетфликсов. Сказали приходить за ней через пару дней.
• Еще назвали кучу всяких комиссий за снятие, переводы, лимиты и так далее, если честно я не запомнил, просто уточнил смогу ли я снимать баксы, а также конвертить их в лари и пользоваться этими лари с помощью карты. Сказали что да.
• Ситуация следующая. В TBC отказали в открытии счета для физ. лица. Даже saving account не открыли. Хотя предоставил все документы, которые спросили и на вопросы отвечал по телефону. Но в итоге прошел месяц после заявления ни ответа ни привета. Сходил в отделение и узнал что «в обслуживании отказано». Даже не сообщили об отказе ни смс ни звонком.
• Получили на счёт ТБС банке английские фунты из UK.
• Когда платёж пришёл нам позвонили из банка и попросили сделать депозит my save в фунтах. Сначала они пытались проинструктировать, как это сделать через приложение, но это не сработало. Сходили в банк и сделали там. Фунты пришли через пару часов сразу после этого
• Юнистрим — в наличку — успешно. Попытка указать номер перевода в приложении банка — ошибка, с предложением попробовать позднее. Написал в банк, но они работают в будни (после РФ это конечно дико).
• Для статистики по открытию счета tbc: — В пн зарегал ИП в экспресс режиме (109 лари, регистрация в тот же день с выпиской на английском). Малый бизнес тоже зарегал — во вторник сходил в тбс, kyc заполнил, попросили там же договор с контрагентом прислать (сербская компания), больше никаких документов не просили, комиссий за kyc не брали — потом тишина — сейчас позвонили пригласили в пн за картой, предложили выбрать цвет, сказали 110 лари по тарифу за год оплатить, как буду карту забирать
• В день когда пришёл, я сразу получил одобрение и была только оплата тарифа за год. На след день забрал карты. Попросили только паспорт РБ и KYC при оформлении. За три дополнительных счёта без карт тоже не было никакой оплаты. Когда пришёл в TBC, то я уже как год был ИП и год был с Кредо. Когда в TBC заполняли документы, то в их системе уже был мой телефон и номер ИП.
• На днях всё легко получилось с TBC и как раз планировал к ним вернуться, чтобы взять их справку со счётом, моими данными и адресами. Последний раз когда я что-то делал/писал в Payoneer было 12.04.2023. Тогда я бросил попытки верификации Receiving account (USD и EUR) как и многие из-за Country Mismatch. А сегодня спустя месяц пришли сообщения, что оба моих запроса одобрены и выдали два счёта) Видимо пришёл более опытный сотрудник и перепроверил то, что я раньше отправлял. Так как я ничего им нового не присылал и не писал. «Thank you for providing us with the requested information. Your account has been approved. We apologize for any inconvenience caused and appreciate your business with us.»
• Кстати, сегодня знакомому закрыли счет в tbc. Живет в Грузии полтора года. Получал выплаты из US/EU по контрактам. Выводил из РФ через ЗК/Юнистрим прямо на счет. У него подозрение что из-за последнего закрыли.
• Делюсь опытом с TBC. 27 числа подал заявку. В пн заходил в банк, узнать как дела, сказали что пока рассматривают. Вчера зашёл ещё раз, сказали, что надо заново заполнить форму. Сегодня пришёл отказ в открытии счёта. Причину решили не называть.
• Несколько дней назад получил письмо от TBC на KYC по входящему платежу из Канады (до этого спокойно получал платежи из разных страны), в ответ заново рассказал про себя и клиентов. В итоге вчера получил письмо «счастья»
• TBC подавали втроём сразу с товарищами. В отделении где дом юстиции лучше не подавать все время чего то им не хватает все рассматривается уде очень долго. На Агмашенебели открыли третьему из нас за три дня. Через два дня пришёл ответ что все ок и ещё через день отдали карту.
• Сегодня, спустя больше месяца, наконец-то открыл счёт в TBC Bank для ИП (+ ещё один счёт для личных целей) в 3х валютах (GEL, USD, EUR). Подавал заявку 29 марта в отделении у метро площади свободы. Из документов потребовали: — паспорт, — выписки с банковского аккаунта за 12 месяцев (предоставил на испанском языке) — инвойсы от работодателя по трудовому договору за последние 3 месяца (так же, были только на испанском) — KYC (никак не хитрил — писал всё как есть) — адрес в Грузии (указал адрес Airbnb) Месяц от них не было ничего — ни смс, ни звонков. Неделю назад я сам к ним сходил — меня заставили додать документы: контракт с клиентом (у меня контракт с клиентом из USA) Снова неделю ничего. Сегодня к ним опять пошёл. Заставили опять сбросить выписки из банка и заполнить KYC. Через 4 часа позвонили и сказали приходить оформлять счета. Завтра выдадут карту.
• Общая суть в BOG, TBC и Liberty из личного опыта: хотите расчётный счёт для ИП, то покажите, что у вас уже есть контракты, вы выполнили работы, но вам некуда деньги перевести. Мне даже в Liberty показали и перевели сообщение во внутренней почте, где вышестоящая инстанция пишет, а зачем ему счёт, где инвойсы и почему он в РФ деньги не может за свои услуги получить
• Сегодня был в TBC в Батуми, хотел счета как ИП и физ. лицо открыть. Сказали, что счёт для физ. лица откроют только, если заявку на расчетный счёт для ИП одобрят.
• Если вдруг кому будет полезно: удалось получить в электронных сообщениях от TBC банка документ, подтверждающий местный грузинский адрес с указанием собственно адреса, паспортных данных. Им потребовалось 10 лари и номер счёта, откуда их списать.
• У меня они просто открыли ещё один обычный счёт с названием «FOR BUSINESS». TBC не запрещает принимать доходы от ИП и на основной (в отличие от BoG). И вроде на сайте, в кабинете, где-то можно было посмотреть, что привязан налоговый номер.
• Пошел 28 февраля в отделение TBC в доме юстиций в Тбилиси, заполнил заявку, заплатил 50 лари, сказали до 5 рабочих дней будет ответ. На тот момент никаких документов не просили. Я регулярно звонил, приходил, чтобы узнать статус заявки, но мне только говорили не готово, вам позвонят, один раз вообще говорили вам придет смс, заявок много, поэтому ждите, максимум месяц. Потом появились новые требования, у людей требовали документы подтверждения доходов, я думал мне позвонят или в банке скажут донести доки, но и этого не было. В итоге, когда я пришел 22 марта в банк, мне сказали вам звонили и у вас вообще отказ, но можете снова подать заявку, вот кстати документы, которые теперь требуются при подаче. Решил попробовать в подать в проспекте Давида Агмашенебели (22 марта) сразу после отказа в доме юстиций, потому что я даже засомневался в их компетенциях, даже несколько раз переспросил сотрудницу, точно ли уже все, завершили обработку моей заявки, чтобы со спокойной душой идти в нормальное отделение Х. Там мне попалась очень дружелюбная сотрудница в 4 окне (вроде Эка зовут), я по английски начал с ней говорить, но увидев мой загран она начала общаться на русском, хотя было видно, что она иногда не может вспомнить некоторые русские слова, но пыталась как-то вспомнить или объяснить). Сначала решил у нее уточнить статус по старой заявке, чтобы убедиться, но она сказала я не вижу в своей системе, нужно в том отделении спрашивать, я сказал ок, там мне сказали отказ, давайте новую заявку подадим. Попросила заполнить заявку, отправить на почту выписку из банка, я отправил выписку и мой договор services agreement, она сказала нужна печать на выписке, я сказал у меня только в таком виде Ziraat выдает выписку через мобильное приложение. Сказала доотправьте на почту, если сможете достать с печатью, потому что без печати типа не принимают, но я сказал вы отправьте все равно в таком виде (в итоге я не доотправил с печатью, потому что турецкий зираат на мой вопрос по почте ответил, мол идите в отделение для справки с печатью). Сказала ждите 2-5 рабочих дней. Я регулярно приходил узнавать статус, одна сотрудница сказала минимум 5 дней обычно занимает. Также позвонил в поддержку, чтобы через них узнать статус, он вообще сказал что мне звонили 15,16,17 марта (я так понял по старой заявке), хотя мне никто не звонил, и я точно узнавал статус после 17 марта, мне ничего про звонки не говорили, разочаровался теперь ещё и в поддержке, осталась только надежда на самое лучшее отделение Х) В итоге мне звонят через неделю (29 марта), задала вопросы: сколько планируете быть в Грузии, откуда куда деньги будут приходить уходить и тд. Сказала видит что я документы отправлял, поэтому если будут вопросы, то завтра позвонят, а если нет, то придет смс с результатом. На следующий день мне позвонила Эка, сказала приходи открывать счет. Открыл 2 разных мультивалютных счета, и 3 разных бизнес счета. Карта сказала завтра после 3 будет готова. Пошел на следующий день и получил карты) Успех. Единственное она сказала за каждый бизнес счет каждый месяц оплата 0.9 лари, другая сотрудница сказала единоразово 10 лари, в другом отделении сказала, что вообще не видит, что я должен за что-то заплатить. Замечание: так как я сначала пошел в банк, и только потом пошел с владельцем юр адреса из бота открывать ИП, мое имя в банке неправильно написали, спасибо владельцу юр лица, что она еще и профессиональный переводчик и вообще рада была отвечать на вопросы в телеграме и после открытия ИП, потом я исправил имя в отделении Х, так как, в первом отделении сказали не можем исправить пока заявка в обработке.

Комментарий от MyReloc: Мы можем помочь открыть счет в TBC! Просто свяжитесь с нами!