Интернет эквайринг в Казахстане

Современные экономические условия создают серьезные вызовы для российских предпринимателей, особенно в сфере приема платежей из-за границы. Введение различных ограничений на международные транзакции, сложности с конвертацией валют и нестабильность финансовых потоков заставляют бизнес искать альтернативные пути решения проблемы для платформ, площадок, магазинов, и других сущностей принимающих платежи с иностранных карт. Одним из таких решений является интернет эквайринг в Казахстане, который, стране, которая имеет современную банковскую систему, и, одновременно дает возможность делать переводы в РФ

1. Зачем российским предпринимателям интернет эквайринг в Казахстане?

• Международные платежи без сложностей

Казахстанские банки работают с Visa, MasterCard и UnionPay, что позволяет легко принимать оплату из-за рубежа. Интеграция с онлайн-бизнесом быстрая, а поддержка клиентов помогает решить возможные технические вопросы.

• Прием разных валют

Казахстанские банки принимают платежи в долларах, евро, юанях и других валютах, что снижает затраты на конвертацию и упрощает работу с международными клиентами.

• Снижение санкционных рисков

Финансовая система Казахстана не подпадает под международные санкции против России. Это позволяет бизнесу без ограничений работать с зарубежными клиентами и партнерами.

• Разнообразие платежных решений

Помимо банковского эквайринга, в Казахстане есть независимые сервисы, такие как Prodamus.kz, предлагающие удобные инструменты для онлайн-школ и e-commerce.

• Удобные условия для бизнеса

Казахстан предоставляет выгодную налоговую систему и возможность удаленной регистрации компаний, что упрощает ведение предпринимательской деятельности.

• Развитие цифровых платежей

Банки активно внедряют передовые технологии, предлагая API-интеграции, мобильные приложения и аналитику для удобного управления платежами.

• Казахстан как финансовый хаб

Стабильная экономика, отсутствие валютного контроля и удобное географическое положение позволяют компаниям работать с рынками Европы, Азии и СНГ, снижая финансовые риски.

2. Интернет Эквайринг в казахстанских банках

Банки, предлагающие интернет-эквайринг:

• Halyk Bank
• ForteBank
• Евразийский Банк
• Банк ЦентрКредит
• Kaspi Bank
• Freedom Bank

Альтернативные платёжные системы:

• Freedom Pay – современная экосистема онлайн-платежей.
• Prodamus.kz – удобное решение для онлайн-школ и цифровых сервисов.

Как работает интернет-эквайринг?

Процесс платежа проходит в несколько этапов:

1. Клиент выбирает товар или услугу на сайте или в мобильном приложении.
2. Вводит данные карты (Visa, Mastercard, UnionPay, МИР) или выбирает оплату через Google Pay/Apple Pay.
3. Банк-эквайер проверяет платёж и передаёт запрос в платёжную систему.
4. Деньги списываются со счёта клиента и переводятся продавцу.

Как подключить интернет-эквайринг в Казахстане?

Зарегистрировать бизнес (ИП или ТОО).
Открыть расчётный счёт в банке.
Подключить эквайринг через банк или платёжный сервис.
Интегрировать платёжную систему с сайтом или платформой.

3. Банк Фридом Финанс Казахстан- лидер эквайринга.

Банк Фридом Финанс Казахстан предоставляет услуги торгового и интернет-эквайринга с прозрачными тарифами:

• Торговый эквайринг:
  • Комиссия за операции:
    • Карты, эмитированные самим банком: 1,2%.
    • Карты других банков (Visa, Mastercard, МИР): 2,8%.
  • Абонентская плата: 3000 тенге в месяц при ежемесячном обороте менее 300 000 тенге по POS-терминалу.
• Интернет-эквайринг:
  • Оплата товаров и услуг:
    • Карты банка: 1,2% (минимум 10 тенге).
    • Карты других банков: 3,5% (минимум 10 тенге).

4. Платежные системы — альтернативы интернет эквайринга в Казахстане

Freedom Pay

— это международная платёжная система, ориентированная на поддержку онлайн-бизнеса в странах Центральной Азии, включая Казахстан и Кыргызстан. Сервис предоставляет широкий спектр решений для приёма платежей, обеспечивая удобство и безопасность как для предпринимателей, так и для их клиентов.

Ключевые возможности Freedom Pay:

• Приём платежей с банковских карт: Сервис поддерживает оплату картами международных платёжных систем Visa и Mastercard, а также локальных систем, таких как Элкарт в Кыргызстане.
• Бесконтактные платежи: Интеграция с Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay позволяет клиентам совершать покупки с помощью смартфонов и других устройств, поддерживающих NFC-технологию.
• Платежи с баланса мобильного телефона: Freedom Pay предоставляет возможность оплаты с использованием средств на балансе мобильных операторов, что особенно актуально в регионах с ограниченным доступом к банковским услугам.
• Регулярные платежи и выставление счетов: Сервис поддерживает настройку регулярных платежей и автоматическую отправку счетов клиентам, что упрощает процесс управления подписками и периодическими услугами.
• Интеграция с популярными платформами: Freedom Pay предлагает готовые решения для интеграции с различными системами управления контентом и платформами электронной коммерции, такими как МойСклад, что облегчает процесс подключения и настройки платёжной системы.

Преимущества использования Freedom Pay:

• Простое подключение: Процесс регистрации и интеграции сервиса интуитивно понятен и не требует глубоких технических знаний. После заполнения заявки на сайте предприниматель получает доступ к личному кабинету, где можно настроить все необходимые параметры и отслеживать статистику платежей.
• Безопасность транзакций: Сервис соответствует международным стандартам безопасности платёжных данных, обеспечивая защиту информации клиентов и минимизируя риски мошенничества.
• Многообразие платёжных методов: Поддержка различных способов оплаты позволяет предпринимателям предложить своим клиентам наиболее удобные варианты расчёта, повышая уровень удовлетворённости и лояльности.
• Гибкость настроек: Freedom Pay предоставляет инструменты для кастомизации платёжных форм и интерфейсов, что позволяет адаптировать процесс оплаты под специфику конкретного бизнеса и улучшить пользовательский опыт.

Используя возможности Freedom Pay, онлайн-бизнесы в регионе получают надёжный и функциональный инструмент для эффективного управления платежами, способствующий росту продаж и укреплению отношений с клиентами.

Prodamus

— это специализированная платёжная система, разработанная для онлайн-школ, блогеров и экспертов, предоставляющая удобные инструменты для приёма платежей из Казахстана и других стран.

Ключевые особенности Prodamus:

• Удобство без необходимости создания сайта: Сервис позволяет генерировать персональные платёжные ссылки, которые можно отправлять клиентам через социальные сети, мессенджеры или по электронной почте. Это особенно полезно для тех, кто только начинает свой онлайн-бизнес и не имеет собственного веб-сайта.
• Разнообразие способов оплаты: Клиенты могут оплачивать услуги с помощью банковских карт, включая карты зарубежных банков, а также через быстрые переводы без необходимости ввода реквизитов.
• Интеграция с популярными платформами: Prodamus поддерживает интеграцию с более чем 30 различными сервисами, включая CMS, конструкторы сайтов и платформы для онлайн-обучения, такие как WordPress, Tilda, GetCourse и другие.
• Быстрое подключение и поддержка: Процесс подключения к сервису занимает минимальное время, а служба технической поддержки оперативно решает возникающие вопросы, обеспечивая бесперебойную работу.

Тарифы и условия:

• Комиссия за приём платежей: В зависимости от типа карты комиссия составляет от 3,5% до 8,9%.
• Стоимость подключения: Подключение к сервису является бесплатным.
• Обслуживание: Ежемесячная плата за обслуживание отсутствует.

Prodamus предоставляет онлайн-школам и инфобизнесу эффективное и гибкое решение для приёма платежей, адаптированное под современные требования рынка и обеспечивающее удобство как для предпринимателей, так и для их клиентов.

5. Что нужно для подключения интернет эквайринга в Казахстане?

Интернет эквайринг в Казахстане доступен как для резидентов, так и для иностранных предпринимателей. Однако для подключения данной услуги необходимо соблюдать определённые требования, зависящие от статуса заявителя. Рассмотрим ключевые условия для резидентов и нерезидентов.

1. Для граждан Казахстана (резидентов)

Казахстанские предприниматели могут подключить эквайринг, зарегистрировав Индивидуального предпринимателя (ИП) или Товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО).

ИП (Индивидуальный предприниматель) – оптимальный вариант для малого бизнеса, так как регистрация проста, а налоговая нагрузка минимальна. Однако есть важный нюанс:

• Открыть ИП могут только граждане Казахстана или иностранцы с видом на жительство (ВНЖ).
• Регистрация осуществляется через портал eGov или в Центре обслуживания населения (ЦОН).
• Требуемые документы: удостоверение личности, заявление о регистрации и выбор налогового режима (ЕНВД, упрощённая система или общеустановленный налог).
• ИП могут использовать как торговый, так и интернет-эквайринг.

ТОО (Товарищество с ограниченной ответственностью) – подходит для среднего и крупного бизнеса.

• Открытие ТОО доступно как резидентам, так и нерезидентам.
• Для регистрации нужно подготовить уставные документы, указать юридический адрес и определить директора компании.
• ТОО может подключать эквайринг без ограничений, включая международные платежные системы (Visa, Mastercard, UnionPay).
• Нерезидент может открыть ТОО в Казахстане удаленно.

2. Для иностранных граждан (нерезидентов)

Иностранные предприниматели также могут воспользоваться эквайрингом в Казахстане, но они не могут зарегистрировать ИП без вида на жительство. В связи с этим им необходимо создать ТОО, что даёт больше возможностей для ведения бизнеса.

Как нерезиденту открыть ТОО в Казахстане?

• Назначить директора (им может быть как сам учредитель, так и нанятый специалист).
• Определить юридический адрес (можно использовать услуги юридических адресов или аренды офиса).
• Зарегистрировать компанию в налоговых органах.
• Открыть расчётный счёт в казахстанском банке.

Важно! При регистрации ТОО нерезидент может открыть банковский счёт только после прохождения процедуры идентификации и предоставления уставных документов компании.

Вывод

Если вы гражданин Казахстана, вам достаточно зарегистрировать ИП или ТОО, но ИП доступно только резидентам с ВНЖ. Как альтернативу для желающих открыть ИП, можно рассмотреть варианты открытия ИП в Киргизии, где работает freedompay.

Если вы иностранный предприниматель, то подключить эквайринг можно только через открытие компании.

Подключение эквайринга в Казахстане — это удобное и доступное решение для бизнеса, независимо от статуса предпринимателя. Главное — выбрать подходящую правовую форму и выполнить необходимые требования для регистрации.

Благодаря развитой банковской инфраструктуре, разнообразию платежных решений и поддержке цифровых технологий, Казахстан становится привлекательной площадкой для компаний, работающих на международном рынке.